保険・ローン代理店

問い合わせが入ってから申込まで

1. ばらばらの問い合わせを一か所にまとめます

   電話メモ、LINE、メール、サイトの見積フォームから届いた問い合わせを、顧客と保障の種類ごとにまとめて整理します。誰が何を尋ね、どこまで進んだかが一つの画面で見えます。

2. 比較と案内の下書きを準備します

   保障の比較表、必要書類の一覧、次の手続きの案内を下書きにしておきます。ただし商品を勧める文面は下書きのまま止め、人が確認する前に顧客へ送られることはありません。

3. 確認が必要なものだけカードにします

   申込の進行、勧誘・比較の文面、機微な金融情報の閲覧は、承認カードにまとめて担当者へ渡します。残りの繰り返し案内は流れ、判断が要るものだけが手元に残ります。

人が確定するもの

申込の進行

申込書を提出し契約を成立させる作業は、担当者が自ら確定します。顧客に合う商品か、今進めてよいかは、人の判断として残ります。

勧誘・比較の文面

保障を比較し商品を勧める文面は、承認カードで人が確認したうえで送られます。断定的な表現や誇張がないかを最後に確かめます。

機微な金融情報の取扱い

収入、既往歴、借入状況といった機微情報を求めたり閲覧したりするときは、人が承認します。なぜ必要か、どこまで受け取るかを人が決めます。

見落とせない期限と義務

情報提供・意向把握

顧客が契約の判断に必要な事項を提供し、意向を把握したうえで勧める必要があります(保険業法第294条・第294条の2)。承認前の下書き段階で、抜けている項目を指摘しておきます。

募集の禁止行為

虚偽の説明や、不利益となる事実を告げない募集は禁じられています(保険業法第300条)。勧誘の文面は人の確認を経て送られます。

要配慮個人情報の取扱い

病歴などの要配慮個人情報は、原則として本人の同意なく取得できません(個人情報保護法)。閲覧・請求は承認カードにあげ、根拠を残します。

保険業法第294条(情報提供義務)・第294条の2(意向把握義務)・第300条(保険契約の締結又は保険募集に関する禁止行為) · 個人情報の保護に関する法律(要配慮個人情報)

よくある質問

今使っているLINEや電話はそのまま使えますか。

はい。使っているチャネルは変えません。電話・LINE・メール・フォームから届いた問い合わせを一か所にまとめて整理するだけで、顧客にはこれまで通り対応していただけます。

誤った商品の勧誘がそのまま送られませんか。

勧誘・比較の文面は下書きのまま止まり、担当者が承認カードで確認したあとにだけ送られます。人が見ていない勧誘が顧客に届くことはありません。

顧客の機微な金融情報は安全ですか。

収入・既往歴・借入といった機微情報の閲覧や請求は、必ず承認カードにあがります。誰がなぜアクセスしたかの記録が残り、人が承認していない取扱いは進みません。