该由人确认的事，串成一条线。
不再多加一块新界面，而是把现有渠道进来的活儿理清楚，只把该由人拍板的决定挑出来。
渠道照旧
不增加新工具，在您正在使用的微信、企业微信、电话、官网表单之上叠加Velros AI。一起搭建所需的界面、待审批箱和报表，上线后接着优化。
保险与贷款代理
- 说明义务如实告知
- 敏感信息审批后发送
- 咨询记录自动归档
原有的触点保留，只把该由人确认的事挑出来。
说明义务如实告知 · 敏感信息审批后发送 · 咨询记录自动归档
这样的咨询，会这样处理。
保险与贷款代理每天真实进来的请求，连同要确认的事和下一处该改的地方，都留在一屏里。
过去靠人一件件盯着的顺序，原样搬过来。
- 分类 把分散在微信、小红书、电话和表单里的咨询，按新报价、续保、出险报案、材料索取归类，再按客户归并。
- 核对 整理客户想要的保障、年龄和已有保单信息，把缺失的内容列成需要回问的问题。
- 拟稿 按说明义务写出含保障、保费、免责条款的咨询回复，并附上内部处理清单一起拟稿。
- 审批 涉及投保劝诱、产品比较或敏感金融信息的回复，发送前先送到审批卡。
看得见的
把来自微信、企业微信、电话、官网表单的原文、材料、员工修改和待审批原因保留下来，作为下周改进的依据。
停下来的
投保与签约推进、产品推荐或对比话术、敏感的个人与金融信息处理、批量群发，出于合规与个人信息保护，必须由代理人或负责人确认后才执行。
懂这行的人，和你一起把标准立起来。
Velros运营设计师与行业专家一起，把咨询受理、报价介绍、投保材料、续保到期跟进的标准变成真正的运营流程。
Velros 运营设计团队
行业的标准设计与每周改进
持续改进
把员工的修改和暂缓的缘由收拢起来，重新整理成下一周的运营规则。
人的时间
重复的核对少了，人就能把更多时间放在要紧的决定和增长机会上。
深入
你在和客户通话时，投保单还搁在一旁没填完
个人代理人的一天，从电话、微信、短信和网站报价表单里零散地涌进来。你接报价咨询，比较保障并讲解，指导材料，还要盯着续保和理赔——一整天不停。可是哪款产品真正适合这位客户、能不能提交投保、敏感的金融信息能问到什么程度，这些只有人能判断。当重复的答复占住双手，留给这些判断的时间就悄悄没了。
从咨询进来到提交投保
-
分散的咨询归到一处
电话记录、微信、短信和网站报价表单里的咨询，按客户和保障类型归拢整理。谁问了什么、每段对话进行到哪一步，一个界面里一目了然。
-
比较和沟通话术先拟成草稿
保障对比表、所需材料清单、下一步指引都先拟好草稿。凡是推荐产品的措辞都停在草稿状态，在有人审核之前不会发给客户。
-
只有需要拍板的才变成卡片
提交投保、推荐与比较措辞、查看敏感金融信息，都汇成一张审批卡片交到你手上。其余重复答复自动流转，只有需要判断的留在手边。
由人来确认的
- 提交投保
- 递交投保单、促成合同成立由你亲自确认。这款产品是否适合客户、现在能否提交，仍是人的判断。
- 推荐与比较措辞
- 比较保障、推荐产品的措辞，要在审批卡片里经你审核后才发出，最后确认一遍有没有绝对化或夸大的说法。
- 敏感金融信息的处理
- 索取或查看收入、病史、贷款状况等敏感信息时，由人来审批。为什么需要、收集到什么程度，由人决定。
不能错过的期限与义务
- 如实说明与禁止误导
- 销售时不得对保险产品作虚假或误导性宣传，须如实说明条款(《保险法》第116条、《保险销售行为管理办法》)。审批前的草稿阶段会标出缺漏的项目。
- 代理人禁止行为
- 保险代理人不得欺骗投保人、隐瞒与合同有关的重要情况(《保险法》第131条)。推荐措辞须经人审核后才发出。
- 敏感个人信息处理
- 处理健康、财务等敏感个人信息，须取得单独同意并具有特定目的(《个人信息保护法》)。查看与索取都走审批卡片，留下依据。
《中华人民共和国保险法》第116条(保险公司及其工作人员禁止行为)·第131条(保险代理人、保险经纪人禁止行为) · 《保险销售行为管理办法》(国家金融监督管理总局，2023年发布) · 《中华人民共和国个人信息保护法》(敏感个人信息)
常见问题
- 还能继续用现在的微信和电话吗？
- 能。渠道完全不变。只是把电话、微信、短信和表单里的咨询归到一处整理，你照旧像平时那样接待客户就行。
- 错误的产品推荐会不会就这么发出去？
- 不会。推荐与比较措辞停在草稿状态，只有你在审批卡片里确认后才发出。没有人看过的推荐不会到达客户。
- 客户的敏感金融信息安全吗？
- 查看或索取收入、病史、贷款等敏感信息，都会作为审批卡片出现。谁因何访问都有记录，未经你审批的处理不会进行。
进来的事
微信、电话、点评、邮件，在一处看
要确认的事
员工看的事和人看的事，分开
会变好的事
重复咨询和漏掉的跟进，每周都少一点