사람이 확인할 일은 한 줄로 이어집니다.
새 화면을 늘리는 대신, 지금 쓰는 채널에서 들어온 일을 정리하고 사람이 봐야 할 결정만 분리합니다.
쓰던 채널 그대로
새 도구를 늘리지 않고 지금 쓰는 전화, 카카오톡, 문자, 홈페이지 폼 위에 벨로스 AI를 얹습니다. 필요한 화면과 승인 대기함, 보고서도 여기에 더해 가며 완성합니다.
보험·대출 대리점
상담 접수, 견적·상품 안내, 청약·서류, 갱신·만기 안내, 사고·대출 문의가 흩어져 있어도, 담당자가 놓치지 않게 한자리에 담습니다.
운영 진단
설명의무 고지 반영
민감정보 승인 후 발송
상담 이력 자동 정리
보험·대출 대리점
- 설명의무 고지 반영
- 민감정보 승인 후 발송
- 상담 이력 자동 정리
쓰던 접점은 유지하고, 사람이 확인할 일만 분리합니다.
설명의무 고지 반영 · 민감정보 승인 후 발송 · 상담 이력 자동 정리
이런 문의가, 이렇게 처리됩니다.
보험·대출 대리점에 매일 들어오는 실제 요청을, 확인할 일과 다음 개선점까지 한 화면에 남깁니다.
사람이 직접 챙기던 운영 순서를 그대로 옮깁니다.
- 분류 전화·카톡·문자·상담폼으로 흩어진 문의를 신규견적·갱신·사고접수·서류요청으로 나눠 고객별로 묶습니다.
- 확인 요청한 담보·연령·기존 계약 정보와 필요한 고지 항목을 정리해 빠진 정보를 되물을 문항으로 만듭니다.
- 초안 설명의무에 맞춰 담보·보험료·면책 사항을 담은 상담 답변과 내부 처리 체크리스트를 함께 초안으로 작성합니다.
- 승인 청약 권유·상품 비교 문구·민감 금융정보가 담긴 답변은 보내기 전에 대표 승인 카드로 올립니다.
보이는 것
전화, 카카오톡, 문자, 홈페이지 폼에서 들어온 원문·서류·직원 수정·승인 대기 사유를 남겨 다음 주 개선 근거로 씁니다.
멈추는 것
청약·계약 진행, 상품 권유·비교 문구, 민감한 개인·금융정보 처리, 대량 안내 발송은 규제와 개인정보 보호를 위해 반드시 설계사나 담당자가 확인을 거친 다음 진행합니다.
업종을 아는 사람이 기준을 함께 세웁니다.
벨로스 운영 설계자와 현업 전문가가 상담 접수, 견적 안내, 청약·서류, 갱신·만기 후속에 대한 기준을 실제 운영 절차로 바꿉니다.
벨로스 운영 설계팀
업종 기준 설계와 주간 개선
계속 개선
직원 수정과 보류 사유를 모아 다음 주 운영 기준으로 다시 정리합니다.
사람 시간
반복 확인은 줄이고, 사람은 중요한 결정과 성장 기회에 더 오래 집중합니다.
자세히
상담 전화를 받는 동안, 설계사는 청약 서류를 못 챙깁니다
보험·대출 개인대리점의 하루는 전화, 카톡, 문자, 홈페이지 폼으로 흩어져 들어옵니다. 견적 문의를 받고, 보장을 비교해 설명하고, 서류를 안내하고, 갱신과 사고 접수를 챙기는 일이 끊임없이 이어집니다. 그런데 이 고객에게 어떤 상품이 맞는지, 청약을 넣어도 되는지, 민감한 금융정보를 어디까지 물어봐도 되는지는 사람만 판단할 수 있습니다. 반복 안내에 손이 묶여 있는 동안, 정작 그 판단에 쓸 시간이 사라집니다.
문의가 들어와서 청약까지
-
흩어진 문의를 한곳에 모읍니다
전화 메모, 카톡, 문자, 홈페이지 견적 폼으로 들어온 문의를 고객과 보장 종류별로 묶어 정리합니다. 어떤 고객이 무엇을 물었고 어디까지 진행됐는지 한 화면에서 보입니다.
-
비교와 안내 초안을 준비합니다
보장 비교표, 필요 서류 목록, 다음 절차 안내를 초안으로 만들어 둡니다. 다만 상품을 권유하는 문구는 초안 상태로 멈춰 두고, 사람이 확인하기 전에는 고객에게 나가지 않습니다.
-
확인이 필요한 것만 카드로 올립니다
청약 진행, 권유·비교 문구, 민감한 금융정보 열람은 승인 카드로 묶어 설계사에게 넘깁니다. 나머지 반복 안내는 흘러가고, 판단이 필요한 것만 손에 남습니다.
사람이 확정하는 것
- 청약 진행
- 청약서를 제출하고 계약을 성립시키는 일은 설계사가 직접 확정합니다. 고객에게 맞는 상품인지, 지금 넣어도 되는지는 사람의 판단으로 남습니다.
- 권유·비교 문구
- 보장을 비교하고 상품을 권하는 문구는 승인 카드에서 사람이 검토한 뒤 나갑니다. 단정적 표현이나 과장이 없는지 마지막으로 확인합니다.
- 민감 금융정보 처리
- 소득, 병력, 대출 상황 같은 민감 정보를 요청하거나 열람할 때는 사람이 승인합니다. 왜 필요한지, 어디까지 받는지를 사람이 정합니다.
놓치면 안 되는 기한과 의무
- 설명의무
- 보험료, 보장범위, 보험금 지급제한 사유 같은 중요 사항을 고객이 이해할 수 있게 설명해야 합니다(보험업법 제95조의2, 금융소비자보호법 제19조). 승인 전 초안 단계에서 빠진 항목을 짚어 둡니다.
- 적합성·부당권유 금지
- 고객 정보를 파악해 적합한 상품을 권해야 하고(금융소비자보호법 제17조), 불확실한 것을 단정적으로 말하거나 사실과 다르게 알리는 권유는 금지됩니다(제21조). 권유 문구는 사람 확인을 거칩니다.
- 민감정보 처리 제한
- 병력·소득 같은 민감정보는 별도 동의 없이 처리할 수 없습니다(개인정보 보호법 제23조). 열람·요청은 승인 카드로 올려 근거를 남깁니다.
보험업법 제95조의2(설명의무)·제97조(보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위) · 금융소비자 보호에 관한 법률 제17조(적합성 원칙)·제19조(설명의무)·제21조(부당권유행위 금지) · 개인정보 보호법 제23조(민감정보의 처리 제한)
자주 묻는 것
- 지금 쓰는 카톡과 전화 그대로 쓰나요?
- 네. 쓰던 채널을 바꾸지 않습니다. 전화·카톡·문자·폼으로 들어온 문의를 한곳에 모아 정리해 드릴 뿐, 고객에게는 평소처럼 응대하시면 됩니다.
- 잘못된 상품 권유가 그냥 나가지 않나요?
- 권유·비교 문구는 초안 상태로 멈춰 있다가 설계사가 승인 카드에서 확인한 뒤에만 나갑니다. 사람이 보지 않은 권유는 고객에게 전달되지 않습니다.
- 고객의 민감한 금융정보는 안전한가요?
- 소득·병력·대출 같은 민감정보의 열람이나 요청은 항상 승인 카드로 올라옵니다. 누가 왜 접근했는지 기록이 남고, 사람이 승인하지 않은 처리는 진행되지 않습니다.
들어오는 일
카카오톡, 전화, 네이버, 메일을 한곳에서 봅니다
확인할 일
직원이 볼 일과 사람이 볼 일을 나눕니다
나아질 일
반복 문의와 놓친 후속 조치를 매주 줄입니다