例外
必备材料终究没来（截止临近）
不擅自放行，把咨询进行、延期的判断交经办人并明示风险。
Velros AI 接手的执行
从各个渠道汇总与必备材料、缺失文件、回复摘要、会面准备相关的信号，去重并排出优先级。
材料收集完成率
上线延误原因
上线耗时
咨询、签约前要收的材料每次都不一样，而告知需要什么、催缺失的都是手工活，咨询本身被拖延。材料收集未完成常被列为上线延误的主因，经办人为每个客户写好几遍催收邮件而流失时间。材料没收齐就排了咨询，那场会面也白开。
这样的资料，会这样归整。
把真实进来的活儿归拢起来，连每一步依据什么判断，也一并留下来。
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算出所需材料清单
依个案类型与情形（企业、个人、产品、规模）有条件地导出所需材料。不要不必要的材料。
判断 这个个案是否有条件追加的材料。 -
发送请求与告知
用客户语言告知交什么、为什么、以什么格式、到何时，并提供上传路径。
判断 渠道是邮件还是链接、表单，截止在何时。 -
受理与验证
确认所交材料的种类、有效性、可识读性、有效期，逐项标注受理或退回。
判断 是有效材料，还是要请其重交。 -
缺失与催收管理
自动比对缺失材料，只精准点出剩余项礼貌提醒。管理反复催收节奏。
判断 自动提醒是否足够，还是需要经办人亲自联系的延误。 -
咨询就绪判定与移交
必备材料全部满足即标为可咨询状态，连同摘要交给经办人。
判断 是否可进行咨询，还是因未满足而推迟日程。
材料不来，就不放行
现场真正会卡住的例外，我们提前定好。规则套不上的时候不硬办，连同依据一起交给人。
例外
无法识读、交错材料
具体告知什么、为什么有问题，请求重交（禁止含糊的“再发一次”）。
例外
敏感、受监管材料（身份证件、财务资料）
告知收集目的、保存期限，只收最少，存储位置分离处理。
材料清单、有效判定，由人确定
牵扯到钱、合同、个人信息和品牌的执行，只做到草稿为止；发送与敲定，要等人审批之后才动。
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所要求材料清单的确定（追加敏感、受监管材料）
防止过度收集个人信息（最小必要原则）。
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材料不齐状态下是否进行咨询
是否承担白开会面、风险由人判断。
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受理材料“有效、退回”的最终判定
判错直接关系资格、签约。
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催收消息发送（频率、语气）
影响客户体验与关系。
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收集材料的保管、删除政策适用
须遵守《个人信息保护法》的保存期限。
用什么来确认
以是否无遗漏、按时收齐来衡量
材料收集完成率
按客户测量条件式请求清单上线前后的材料收齐率 贴合个案的条件式请求比静态清单大幅加快收集。
上线延误原因
按客户案件测量材料缺失造成的上线延误件数与时长 提示材料瓶颈是咨询、启动延误的核心原因。
上线耗时
按客户与业务类型测量新客户上线周期 显示材料受理自动化的缩短空间。
规则
《个人信息保护法》要求遵循最小必要原则（第六条），在收集前告知处理目的并取得同意（第十三条、第十七条），处理身份证件等敏感个人信息须具备特定目的和充分必要性并取得单独同意（第二十八条、第二十九条），保存期限届满应予删除（第四十七条）。不得要求与目的无关的材料。
需要人亲自扛着的事变少了。
散落的核对和重复的回复先整理好递上来，员工就能把时间花在复核和例外上，人只看真正要紧的决定。
运营诊断待确认的事都堆到人身上。
每次咨询前该收的资料都要重新催，日程一再往后拖。
备好的活儿先递上来。
会告知所需资料清单，把收到的资料整理好，把咨询准备做完。
材料齐备率
咨询前缺漏解决率
再索取往返次数
把这件事托付出去之前，大家会问什么
关于咨询前的资料接收，大家实际上最先确认的那些问题。
每个个案所需材料不同，也能应对吗？
不是固定清单，而依个案类型、情形只有条件地算出所需材料。不要不必要的材料，把客户负担与个人信息收集降到最少。
材料一直不来会怎样？
只精准点出剩余项，按既定节奏发礼貌提醒。到截止仍不齐，就把咨询进行、延期的判断交经办人，并一并标出风险。
